守住经营成果必看！五大高发诈骗类型及真实案例反诈预警
五大高发诈骗类型诈骗新手法：通过熟人背书降低警惕，隐蔽性极强诈骗新手法：诈骗新手法：盗取财会账号在工作群发链接，利用同事信任行骗诈骗新手法：诈骗新手法：等二次诈骗话术年终资金保卫战核心原则反诈专线咨询“年终资金安全专员”，负责大额交易二次复核转发本文至公司财务群、管理层群，筑牢防护网被骗后应急止损指南
守住全年经营成果
五大高发诈骗类型
（含真实案例）
一、【换汇 “高汇率” 陷阱】熟人介绍也坑！500 万港币瞬间蒸发
真实案例（某科技公司法人苏先生）：
经朋友介绍参与 “优惠汇率换汇”反诈预警，对方用境外支票转入 500 万港币至其香港账户，苏先生按约定转入对应人民币后，次日港币被全额撤回，血本无归！
诈骗新手法：
通过熟人背书降低警惕，隐蔽性极强
伪造银行到账截图，利用境外支票非实时到账规则
声称 “无手续费 + 汇率比银行高 2%”，诱导私下交易
️ 防范铁律（纳入财务制度）：
坚决拒绝私下换汇，仅通过银行 正规外汇兑换机构操作境外支票转账≠资金到账！必须联系银行确认清算完成牢记：账户余额显示到账，72 小时内仍可能被撤回
二、【AI 冒充领导】298 万转账 2 分钟被骗！财会人员必防
真实案例（某制造企业会计）：
工作群收到 “总经理” 微信指令：“紧急支付 298 万合同保证金，审批单稍后补”，并附上伪造的盖公章审批单。会计未核实转账后，发现账号被盗！
诈骗新手法：
盗号 伪造企业微信 钉钉账号，备注 “紧急涉密” 规避审批
用 AI 语音 模糊视频增强可信度
瞄准月末结账、业务高峰期下手
️ 双核查机制（强制执行）：
线上任何转账指令，必须通过预留手机号回拨确认（不回拨陌生号码）大额转账（建议 5 万以上）需当面或视频核实，严禁跳过审批
三、【虚假退税】扫码填信息，2 分钟被盗刷！
真实案例（某贸易公司财会团队）：
钉钉账号被盗，诈骗分子发布 “个税退税补贴” 通知，附带钓鱼链接，多名员工填写银行卡信息后，2 分钟内被盗刷近万元！
诈骗新手法：
冒充税务部门发送 “退税提醒”“稽查通知”，附带病毒附件
盗取财会账号在工作群发链接，利用同事信任行骗
多笔小额转账（单笔＜2000 元）规避银行风控
️ 防护三步法：
退税仅认准：税务局官网 线下办税厅，拒绝任何陌生链接办公设备定期更新安全补丁，下班关闭电脑群发信息要核实，不要点击链接领取“补贴”
四、【虚假对公账户】87 万货款打错账户！供应商账户变更要警惕
真实案例（某电子公司）：
收到 “长期供应商” 邮件，称 “银行系统升级，收款账户变更”，财会人员未核实便转入 87 万货款，后发现邮件系伪造，公章为 AI 合成！
诈骗新手法：
高仿真函件 + 伪造公章（AI 技术可快速生成虚假文件）
冒充合作方发送 “账户变更通知”，趁年底对账忙乱下手
诱导 “尽快转账，否则影响发货”
️ 账户变更三确认：
收到变更通知，先联系合作方对公电话核实（不回拨邮件内附号码）要求对方提供书面函件（加盖公章原件），扫描件需逐字核对每季度主动与合作方核对账户信息，留存核对记录
五、【虚假理财】APP 投资 + 黄金交割，500 万血本无归！
真实案例（某公司高管赵某）：
被 “投资导师” 诱导下载仿冒 “长江证券” APP，初期小额返利后，陆续转账 208 万元，并按要求将 300 万黄金存入指定快递柜 “投资”，最终无法提现！
诈骗新手法：
仿冒正规金融机构 APP，界面与官网高度一致
以 “年终保本高收益”“内部渠道额度” 为诱饵
要求向个人账户转账或实物交割（黄金、现金等）
️ 投资安全红线：
先查资质：通过证监会官网核验平台合法性，拒绝 “无资质” APP三不原则：不向个人账户转账、不参与实物交割投资、不信 “保本高收益”警惕 “缴税”“解冻费”“充值激活” 等二次诈骗话术
年终资金保卫战核心原则
财会人员必记：
大额转账 “双核查”：线上指令 + 线下确认，缺一不可陌生信息 “三不做”：不点击、不填写、不转账疑问及时 “找警方”：拨打 96110 反诈专线咨询
企业管理层必做：
将防范建议纳入财务管理制度，组织全员培训签字设立 “年终资金安全专员”，负责大额交易二次复核转发本文至公司财务群、管理层群，筑牢防护网
被骗后应急止损指南
立即拨打 96110 反诈专线，说明情况，申请冻结涉案账户联系银行：止付转账、冻结自身账户反诈预警，留存转账凭证保存证据：聊天记录、转账截图、诈骗 APP 链接，提交警方企业内部同步预警，避免二次受骗
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@佚名：守住经营成果必看！五大高发诈骗类型及真实案例反诈预警...