追本溯源丨“梅里茨资本”AI量化骗局调查：一个“金融科技”外壳下的传销资金盘
近期，一个打着“AI智能量化投资”旗号、名为“梅里茨资本”（或类似谐音名称）的项目在部分网络社群中流传，承诺“日息高达2%”。然而，经多方调查与案例回溯，这极有可能是已崩盘的“攀智资本”诈骗团伙改头换面、平移重启的新骗局。本文旨在揭露其运作内幕，提醒广大投资者警惕此类“高科技”外衣下的古老陷阱。
一、 骗局起底：从“攀智资本”到“梅里茨资本”的“借壳重生”
多位资深反诈人士与受害者指出，当前活跃的“梅里茨资本”项目，在运作模式、话术体系及收割手法上，与去年爆雷的“攀智资本”骗局高度同源，可以视为同一犯罪团伙的“平移重启盘”。
核心特征一：不变的“拉人头”内核与强制性传销
与所有资金盘一样，该项目并非依靠真实的投资收益，其生命线完全依赖于源源不断的新投资者本金注入。参与者发现，平台虽宣称“AI自动交易”，但账户的“正常状态”与收益权限，往往与是否成功“推荐”新会员直接挂钩。一旦停止拉新，账号便会以“风险审查”、“交易异常”等理由被限制提现乃至封禁。这种“不拉人就封号单割”的模式，彻底暴露了其传销式资金盘的本质，所谓的AI投资仅是掩盖非法集资与传销活动的华丽外衣。
核心特征二：全链条的虚假包装与身份盗窃
为获取信任，诈骗团伙进行了精密包装：
套牌正规公司：盗用或伪造海外知名金融机构（如名称与韩国某集团相近）的名称、注册资料、金融牌照，制作高仿网站与APP。实际上与这些正规机构毫无关联，受害者资金直接流入诈骗团伙控制的个人或空壳公司账户。
包装“专家团队”：虚构拥有“首席AI量化分析师”、“华尔街归国精英”等光鲜头衔的专家，甚至盗用真实金融人士的形象进行宣传，通过剪辑视频、伪造访谈等方式增加可信度。
伪造辉煌业绩：在APP后台生成永远“稳定上涨”的虚假账户收益曲线，并鼓励早期参与者小额提现成功，制造“可靠盈利”的假象，为后续吸纳大额资金铺路。
二、 监管警示与高风险特征
此类骗局已引起监管部门高度关注。国家金融监督管理总局等部门多次发布风险提示，明确指出：“一些不法分子套用‘金融科技’、‘AI量化’等热词，伪造交易平台，承诺畸高收益，实际从事非法集资、诈骗活动。” 从“梅里茨资本”展现的特点看，其完全符合监管所提示的“虚假金融创新”骗局特征。
对于投资者而言，具备以下任意一点即属高危信号：
承诺固定高额回报：如“日息1%-3%”、“保本保收益”，违反基本投资规律。
收益与发展下线挂钩：任何将收益与“推广奖励”、“团队业绩”强制绑定的“投资”，都是传销。
资质无法公开核验：提供的牌照、监管编号在官方机构（如中国证监会、中国证券业协会官网）完全无法查询或系盗用。
资金流向个人或不明账户：要求向非银行、券商第三方托管账户转账。
三、 受害者画像与诈骗心理学分析
骗子充分利用了人性弱点：
前期“甜头”陷阱：允许初期小额自由提现，利用“沉没成本效应”和“证实偏差”，让受害者深信不疑，并投入更多本金。
社群“剧场效应”：在数百人的社交群中，超过九成成员可能是“托”，他们不断发送盈利截图、感谢言论，营造火爆氛围，利用从众心理消除个体的疑虑。
制造“稀缺焦虑”：宣称“首批会员名额有限”、“高收益通道即将关闭”，催促投资者匆忙决策，放弃理性核查。
结论与行动建议
“梅里茨资本”类骗局是典型的“庞氏骗局+传销”混合体。其所谓的AI、量化不过是吸引流量的噱头，内核是依靠后来者的资金支付前者的“收益”，一旦新增资金放缓，崩盘和跑路是必然结局。
如果你已参与：
立即停止投入：切勿抱有“再投一次就能连本带利收回”的侥幸心理。
全面保存证据：包括APP下载链接、转账记录、聊天记录、宣传资料等。
果断报警：携带证据前往属地公安机关经侦部门报案。
如果你正在观望：
请牢记，所有承诺“稳赚不赔”的高息投资都是骗局。在投资任何标榜“高科技”的金融产品前，请务必通过官方渠道核实公司资质与牌照，对于无法核实、催促拉人、收益异常的项目，坚决远离。
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@佚名：追本溯源丨“梅里茨资本”AI量化骗局调查：一个“金融科技”外壳下的传销资金盘...