目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光。CEO谢文峰消失，无网约车许可证，张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；高级的金融诈骗，是庞氏骗局。目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，那绝对是不可能的。

大家看过这个新闻吗？

号称天价床垫能治癌、

一件内衣治19种病、一瓶药酒45万……

好些产品出自一家名为“南京中脉科技”的公司，他们不但借能量石、红外线、磁场等各类听起来神乎其神的词汇来宣扬产品功效，甚至于还许下承诺，声称要是购买产品达到一定级别，就会赠送港股。

在10月28日的时候，国家企业信用信息公示系统有了最新的信息更新以及显示，其中，被多次曝光涉嫌传销的南京中脉，已经处于被列入严重违法失信企业的名单之中，它的理疗床以及内衣等各类产品涉及虚假宣传的情况，并且，有许多款正在销售的产品并没有备案。

传销在我们的生活中无孔不入

互联网时代

甚至出现一些新形式

传销渗透进入手机端

一款名为“趣步”的APP，宣称走路就能赚钱，它曾一度处在APP市场生活类首位，只要每日行走达到4000步，每月起码就能赚取200元，而且没有上限……

不过，有这样一款手机应用软件湖南文交所骗局揭秘，它把“让汗水不白流”当作宣传口号，然而，它却慢慢地走上了一种类似“拉人入伙”就能够获取回报的“传销模式。”。

近日，这款手机应用的开发商，也就是“湖南趣步网络科技有限公司”，因涉嫌传销违法行为，因涉嫌非法集资违法行为，因涉嫌金融诈骗违法行为湖南文交所骗局揭秘，被长沙市相关单位正式立案调查。

虽然传销的模式并不复杂

但普通人往往难以辨别

在此提醒：

遇到有“币”“游戏”“全返”“理财”

“积分”“一卡通”等命名标示的平台，

大家一定要提高警惕，谨防上当受骗。

广大网友千万擦亮眼睛

防火防盗，防！传！销！

1 最常见的骗局

被用于借贷的平台，还有金交所，以及文交所，去查看收益情况，却吐出自己投入本金，实际上就是庞氏骗局，就比如说：

e租宝

从2014年成立起，到2015年末跑路，历经一年多时间，把累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资达500多亿元，涉及90余万人。

昆明泛亚

上海中晋

至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名。

上海快鹿

截至2015年2月，仅仅快鹿旗下的东虹桥小贷，发放贷款的笔数达到万余笔之多，累计的金额将近160亿元；而金鹿财行在2015年期间，累计从28540名投资者那里募集到了159亿元的投资。

温州书画宝骗局

浙江世尊

炎黄文交所骗局

南京钱宝网理财骗局

胜威国际集团

MMM理财骗局

云世纪SKY理财骗局

御花园理财骗局

马来西亚保绿木拆分盘

除此以外，存在着中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络在进行互助，fifa旗下的有精算及考虑投资的优选平台，ACL有着拆分盘的设计，鸿遵付也在运营，藏宝网同样存在，密语APP也有，各种各样的邮票电子盘，以及原始股方面存在着骗局。

2 最泛滥的骗局

微商传销，微微我心，层层分明，例如：

“云在指尖”

湖南安化黑茶传销

南京天策金粮

龙爱量子

进行的新型传销诈骗打着量子科技的噱头，稍微有点理科常识的人都清楚龙爱量子的产品跟量子科技没有关联，目前它已被深圳公安局查封，还被深圳电视台曝光了。

513积分项目

疏通经络DDS仪器骗局

此外，存在隆力奇 168 共享经济平台，有德加 D+ 7 Mall 微商骗局，有 NHT global（然间环球），有****传销，有云集微店，还有湖南铁皮石斛等等。

河南许昌发生的“诚信买卖宝”案件，属于网络传销性质，该案件涉及范围广泛，涵盖全国20多个省市自治区，其注册会员数量众多，多达80余万个，并且涉案金额巨大，高达200亿余元。

山东蒙阴发生的“南京国通”案，此案涉及的人员数量多达51万余人，其涉案的金额总计为1.4亿元。

2014年10月起，到2016年5月16日止，吉林长春那个“中山盛仕铭”案里，这家公司在吉林省发展了达5387人的会员，最终获得收入累计为34229900元。

安徽合肥有个“云梦生活”案，一直到案发的时候，那个传销组织已经发展了注册会员，数量多达28万余人，层级达到了214层，交纳会费的人员有3万余人，涉案的金额相当高，高达2.8亿元。

3 最高明的骗局

精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方，例如：

创造丰盛心灵培训

4 最隐蔽的骗局

人人公益

上线一个月，非法集资超10亿元。

万家购物

董事长被判15年涉案金额240亿。

大唐天下

麦点商城

之道出行

CEO谢文峰消失，无网约车许可证，

上万司机资金被套。

万协云商

以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金。

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗

5 最时髦的骗局

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉，例如：

虚拟货币

张健五行币这事，与其关联的下线人数已然多达18万人，而那传销头目宋密秋，现已被中国警方给抓获了。

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

下面提及这些：Discovery摸底派π，克拉币，DGC共享币，百川币，麦格币，恒星币，Gem Coin珍宝币，FB赫尔币，开心理财网，蒂克币，BGB贝格邦，BBT金币，OFC万维币，马克币，利阁币，雷达币，摩哈币，中国物联网数字货币中心。

外汇骗局

除此之外，存在着IGOFX这种新概念外汇，有着JJPTR（解救普通人）这般的外汇骗局，还有沃尔克外汇，以及PTFX外汇跟单。

6 最无耻的骗局

为养老而进行投资，其最为关键的一点将百善孝置于了首要位置，涵盖保健、旅游以及产品等方面，呈现针锋相对的态势，举例来说：

老妈乐

WV梦幻之旅

saivian赛比安

7 最无德的骗局

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗，例如：

善心汇

一点公益

此外，还有民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”等。

教你识破这些金融骗局！

最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

概括一下呢，就是：我身为房东却身处外地，我化作法院告知你有传票，我变成路人说你孩子住院了，我成为你的 QQ 好友称电话欠费了，我扮作老板要你快帮我垫钱，我充当你朋友反问连我的声音都听不出来吗，我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

可以被这般初级诈骗骗走钱财的人，我只能讲那被骗走的钱，算是智商税了，故而明星被骗的情形较为多见。应对这种初级诈骗你只需记住一点：绝对不要转账。记住，切实需用钱的人，是不会在意去到你家里拿取现金的。

中级的金融诈骗，是非法集资。

此类骗局具备这样一些特点，那便是借由在街头发放传单，以及召开投资说明会等诸多方式，朝着投资人去承诺返利，还有高额利息之类。这诈骗的项目那可真是形形色色、千奇百怪，有的是集资用于植树造林号称是要学雷锋的，有的是集资之后卖给你原始股让你做美梦的，有的是炒作稀有金属想要学泛亚模式的，另外还有集资声称要去研究外星生命的。你们集资的那一点点钱，就别想着去研究外星生命，还是把它留下来去研究一下自己的智商怎样能够达到人类的平均值。

违规吸纳资金者当初会准时无差地兑付早先投入者的本金和利息，借此诱使你投入更多本钱，待规模达到一定程度后，便会暗中转移资金，带着钱财逃跑。这种非法集资主要针对老人，故而务必提醒你父母：要是有人宣称你投资能赚大钱，你得询问凭啥，毕竟对方可不是你亲生的子女。

高级的金融诈骗，是庞氏骗局。

有一种骗局很简单，叫庞氏骗局，专门用后来者钱财，去支付老投资者利息，就像e租宝那样。

现时，在互联网 + 所遮蔽的情形之下，庞氏骗局的样式极为繁杂，你要牢牢记住这么一点，你要是打算从自己压根就不清楚的事儿当中，获取高于 15% 的回报，那绝对是没法实现的。

警方提醒

别再被高息诱惑了！毕竟：

你贪的是别人的利息

别人贪的是你的本金！