伴随黄金市场热度持续攀升，“黄金骗局”加速蔓延，多地密集发预警，警惕“黄金梦”变成“破财劫”。

11月24日，中新经纬发出消息，随着黄金市场热度不断升高且持续攀升，“黄金骗局”加快了蔓延的速度，许多地方密集发布了预警，提醒人们要小心“黄金梦”转变成为“破财劫”。

非法金融活动花样繁多

从各地发布的提示来看，不法分子诈骗手法多样。

深圳市地方金融管理局网站发布了一则《关于警惕黄金经营领域非法金融活动的风险提示》，指出，近期，黄金价格出现了波动，一些不法分子以及不良企业，趁着这个机会，假借实物黄金交易的名义，违规开展了“黄金委托”业务，还违规开展了“黄金租赁”业务，甚至违规开展了“黄金投资”业务，这些业务都涉嫌非法集资，涉嫌诈骗，涉嫌赌博，涉嫌非法经营等一系列违法行为，这些行为扰乱了经济金融秩序，严重危及了社会公众财产安全。

文章列举了3例黄金经营领域非法案例。

案例 1：黄金珠宝经销商 A，打着“黄金委托”的幌子，引导消费者去签订黄金实物购销合同，消费者买下黄金后却不提取实物，紧接着又与第三方 B（此第三方 B 和黄金珠宝经销商 A 在业务或者股权方面存在关联）订立黄金委托合同，委托第三方 B 去开展投资业务，还承诺会有固定收益，等到期之后交付黄金或者给予现金收益。

案例2：黄金珠宝经销商C，打着“黄金租赁”的幌子，诱使消费者签署黄金实物购销合同，消费者买下黄金后却不提取实物，之后又与第三方D（此第三方D与黄金珠宝经销商C业务或者股权存在关联）签订黄金租赁合同，还许下能有固定“租金”回报的承诺，待到期时再交还黄金或者享有现金收益。

案例3：黄金珠宝经销商D贵金属投资骗局 315，非法弄出个黄金交易APP，公开地宣扬“交纳1万元就能锁定1公斤”“门槛比较低、投入不算高、回报却超高”这类虚假表象，借此来诱导投资者去搞黄金线上投资交易。投资者只要交1万元“保证金”，就能够把价值85万元的1000克黄金交易锁定，杠杆比率居然高达80倍。要是金价出现下跌，一旦下跌幅度到达1. 2%，就会被做强制平仓处理，投资者会把所有保证金都赔掉。

关于防范黄金投资领域非法金融活动的风险提示，是由“厦门金融”微信号发布的，其中提到，近期，黄金价格持续走高，部分不法分子打着“黄金理财”的旗号，打着“黄金托管”的旗号，打着“稳赚不赔”的旗号，打着“零风险”的旗号，打着“高回报”的旗号，诱导投资者参与非法集资活动。

所谓《关于警惕黄金投资领域非法金融活动的风险提示》，是由“龙江地方金融”微信号发布的，它指出，近期，伴随黄金市场热度不断攀升，不法分子是通过门店来开展经营活动的，其方式分别有销售返利、延期交付以及溢价回收等，而这些相关行为，极有可能涉嫌非法集资，会严重扰乱金融市场的正常秩序贵金属投资骗局 315，进而侵害消费者的合法权益。鉴于其具有很强的隐蔽性，广大群众便极易上当受骗。

北京市地方金融管理局网站所发布的《警惕黄金投资背后的“美丽陷阱”》指出，近些年来，以“黄金投资”作为名义的非法集资活动频繁地出现，那些不法分子借助黄金这一传统避险资产在公众心里的信任感，去虚构“黄金托管”“延期交付”“生息理财”等所谓的创新模式，拿“保本高息”当作诱饵，从而吸收大量公众资金。这些项目常常并没有真实黄金进行对应或者支撑，大多是依靠“借新还旧”来维系资金流转的庞氏骗局，一旦资金链发生断裂，参与者将会面临巨额损失。此等骗局，其隐蔽性颇为强，诱惑性极大，特别是针对那些欠缺金融知识的群体，有着较强的欺骗性，极其需要引起广大投资者的高度警惕。

诸多文章发布的案例表明，在2015年时，一直到2022年这个时间段内，山东青岛有一家名为金某金行贵金属有限公司，它的实际控制人是刘某香以及刘某香的女儿李某，他们不曾获取相关金融业务资质，却打着经营“黄金延期交付”的名义，通过随机拨打众多电话，发放花花绿绿的宣传单，举办形形色色的客户推介会等好多方式，大张旗鼓地进行宣传，承诺给予每月0.5%至1%的超高利息，以此诱骗公众在不提取实物黄金的状况下参与“投资”这家公司就凭借这种手段非法吸收公众资金，累计超过了4亿元。用以支付前期投资者利息，以及本金的资金，占据了所募资金的大部分，其目的在于维系骗局的运转，而其余部分的资金，则被转移并用于购买证券、保险产品、房产、车辆等，以供个人使用，最终导致集资参与人实际损失超过2亿元的结果。

山东省青岛市中级人民法院对该案进行了审理，认定刘某香、李某犯有集资诈骗罪以及洗钱罪，依法实施数罪并罚，判处刘某香无期徒刑，剥夺其政治权利终身，同时并处没收个人全部财产，判处李某有期徒刑十六年，并且处罚金人民币330万元。

认清正规渠道，远离“黄金投资”陷阱

工商银行北京分行的微信号发布了相关提示，真正的那样一种黄金投资是不会去承诺收益的，合法的商品交易不会强行去推动返利。只要是凭借购买黄金、珠宝等这类商品作为名义，借助拨打电话、展开推荐会、送出传单等诸多方式来进行公开的宣传，进而诱导消费者放弃提货转而变为收取高额利息的，极有可能属于非法集资行为。消费者应当警惕“稳赚不赔、保本保收益”这样的话术，自觉地去抵制高利诱惑，拒绝陷入进入高息陷阱，免得遭受欺骗。

黑龙江省地方金融监督管理局作出提示，在黄金投资领域之中，非法金融活动呈现出花样繁多的状况，然而其最终目的均是为了骗取钱财，所以请广大群众必须提高警惕。

第一步要认准持牌机构，按照中国人民银行办公厅《关于黄金资产管理业务有关事项的通知》(银办发〔2018〕215号)要求规定来讲，黄金资产管理业务指的是银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司这类金融机构接受投资者委托，把受托的投资者财产投向实物黄金或黄金产品的金融服务。各类黄金珠宝公司没有这类资质，不可以发起设立黄金资产管理产品。

其次，要对托管登记展开核查，针对黄金资产管理产品所投资的实物黄金需进行登记托管，登记托管服务仅仅限定于金融机构以及经由国家批准的黄金交易场所来提供，黄金珠宝公司以及那所谓的托管公司并不具备托管资质，其对外宣称的“黄金托管服务”不过是非法集资的幌子罢了。

第三得采用合法途径，国内合法的黄金投资途径主要存在四种情形，其一为于正规的金店或者银行去购置实物黄金，其二是在银行选购黄金积存产品，于此客户能够选择合适时机去提取实物黄金或者实现变现，其三是在证券账户或者银行买入黄金ETF，也就是黄金交易型开放式指数基金，其四为经由期货公司等正规渠道去购买黄金期货合约，除此以外，其他的多数投资渠道潜藏着巨大风险。

最终要警觉高息的诱惑，投资者应当培育正确的投资理念，记住“天上不会掉馅饼”，对于“稳赚不赔、保本保收益”这类话术维持高度警觉，自觉去抵制高息诱惑，防止陷入黄金投资领域非法金融活动的陷阱。(中新经纬APP)。